湖州与体育，相向而行的现代图景
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应对气候变化，我国展示大国担任（世界论道）
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巴西是拉美区域榜首大经济体，具有全球第五的疆土面积、第七的人口数量、第九的GDP总量。长时刻来看，巴西的实践GDP添加率在2~3%区间。从供应侧看，经济添加首要来自劳作力人口添加，本钱堆集和出产率添加的奉献偏低。从需求侧看，经济首要依托消费拉动，出资和对外买卖的奉献率偏低。从工业结构来看，巴西制作业竞争力缺少，但采矿业与农业添加较快，出口优势也首要会集于这些工业。从地域散布来看，东南部和南部经济较为兴旺，优势工业和全球知名企业也首要在这些区域集聚。前史上，巴西曾是一个高速打开的工业化国家，1970年代曾发明了“经济奇观”。1980年代拉美债款危机迸发，巴西堕入低添加、高通胀、汇率价值下降窘境。1990年代商场化变革发动，经济逐步复苏。2000年代的全球化进程进一步供应了机会，但也使其过度依托矿藏和农产品出口。
2021年至今，巴西经济呈现了一些活跃改变，体现为：高于潜在水平的添加、2014年以来最低的失业率、坚持安稳的对外账户，经济添加正处于2016年以来最好的状况。可是，因为财务赤字和政府债款问题未能处理，巴西汇率价值下降起伏较大，股市体现也相对低迷。巴西的财务问题由来已久，长时刻过高的福利开支和低效的税收系统使得政府债款率过高，而通胀高企又使得利率居高不下，下降了财务的可继续性。2023年卢拉政府推广了财务系统变革，但到现在，财务变革方针的完结存在较高的不确定性。咱们以为，这使得变革作用的可信度遭到质疑，并意味着“高赤字-高通胀-高利率”的循环难以被打破，挤出出资并影响中长时刻经济添加。
展望未来，巴西经济有三个值得重视的亮点。榜首，巴西的大国规划优势将在逆全球化趋势下进一步凸显。巴西较大的人口基数和经济总量有助于促进规划效应的发挥，为打开绿色经济、数字经济、扩展消费商场潜力供应有利布景。规划经济不只有利于出产率进步，也能够协助巴西更好地抵挡外部冲击，在逆全球化和地缘政治杂乱多变的环境下坚持经济耐性和独立性。
第二，税制变革有望开释打开盈利，进步经济运转功率。巴西的税收品种繁复且环节繁琐，杂乱性和不透明度高，不只下降功率，还构成商场歪曲。2023年卢拉政府推出税制变革，以简化税种、下降消费税税率为中心方针。这些行动为巴西进步经济运转功率和出产率供应了机会。
第三，巴西和我国的经济互补性高，协作空间大。我国工业出产才能强，但在动力和农产品方面存在短板，巴西则相反。我国储蓄率高，对外出资仍有较大的发掘潜力，巴西缺少本钱，在吸引外资方面有很大的空间。这种互补性意味着中巴两国协作潜力巨大。我国已接连十五年为巴西的最大买卖同伴，我国企业对巴西的出资仍在不断增多，曩昔的企业出资首要会集于电力、动力和采矿业，未来或可进一步发掘制作业、基建和金融等范畴的出资机会。
本钱商场方面，咱们对巴西持中性观点。短期来看，2024年巴西GDP添加体现或许高于预期，为股市复苏供应了良好根底。但因为财务变革不确定性大，股市估值依然偏低，假如财务状况能够改进，将对估值进步带来协助。中长时刻来看，动力、矿藏原材料、食物及农产品、银行等范畴仍是世界出资者喜爱的方向。跟着消费商场扩张，与消费相关的板块也或许迎来机会。危险层面，主张重视三个方面：一是财务与税收变革不及预期继续约束股票估值。二是通胀反弹，阻止经济复苏。三是大宗产品价格疲软加大汇率动摇，影响商场危险偏好。
走进拉美榜首大经济体
巴西坐落南美洲东部，是拉美榜首大经济体（图表3）。巴西的疆土面积为851.5万平方公里，占整个南美区域的48%，排在全球第五位[1]。2023年，巴西的总人口为2.15亿人，人口总数仅次于印度、我国、美国、印度尼西亚、巴基斯坦和尼日利亚，排在全球第七位；GDP总量为2.17万亿美元，占拉美的31%，排在全球第九位（图表1）；人均GDP为10043美元。2023年，巴西被世界银行界说为中等偏上收入国家（upper middle income country）。
巴西被分红五大区域，其间东南部是人口最为密布且经济打开水平最高的区域。地理方位上，巴西北邻委内瑞拉和哥伦比亚，西靠秘鲁和玻利维亚，南接巴拉圭、阿根廷和乌拉圭，东邻大西洋[2]。巴西被分红北部、东北部、中西部、东南部和南部五大区域[3]。归纳经济打开水平缓人口散布来看，南部强于北部、东部强于西部，东南部是人口最为密布且经济打开水平最高的区域（图表2）。
巴西的行政单位包含四级，联邦区-州-市-区，全国分为一个联邦区、26个州和5570个市[4]。巴西利亚联邦区是巴西政府所在地，具有司法权、立法权和行政权。
巴西天然资源充足，矿藏储量位居全球前列。巴西的平原面积宽广，水力、森林和农牧资源丰厚，使巴西成为世界首要的粮食和肉类出产国之一。巴西的水力资源在全球范围内独占鳌头，特别是亚马逊河流域，具有很多水系，发电潜力巨大。森林资源也是巴西的一大特征，亚马逊热带雨林覆盖了疆土的大部分区域，被誉为“地球之肺”。巴西的铁矿、铝土矿、镍、金等金属矿藏储量也位居全球前列，是世界重要的矿藏品出口国。
图表1：2023年巴西名义GDP总量为2.17万亿美元，排在全球第9位
粤港澳全面撤销两地牌音讯不实
今明两年需求微弱！电力在全球动力体系中发挥多么效果？
7月19日
世界动力署（IEA）发布
《2024年年中电力陈述》
《陈述》指出
受经济添加、高温气候
以及电动汽车和热泵等
电力驱动技能日益遍及推进
全球电力需求正以多年来最快的速度添加
与此一起
可再生动力持续快速开展
太阳能光伏发电有望创下新高
“
全球电力需求正迎来近年最快添加
”
IEA估计，今明两年，受全球经济添加、高温气候增多、电气化加速推进等要素影响，全球电力需求将迎来近年来最快添加，增速将到达4%，逾越预期3.2%的全球GDP增速。
关于遵循执行金融支撑前海深港现代服务业协作区全面深化变革敞开定见的施行方案
为全面遵循执行党的二十大精力，深化遵循习近平总书记在深圳经济特区树立40周年庆祝大会和庆祝香港回归祖国25周年大会上的重要讲话精力，认真执行习近平总书记对广东、深圳系列重要讲话、重要指示精力，深化推动《粤港澳大湾区展开规划大纲》、《全面深化前海深港现代服务业协作区变革敞开方案》（中发〔2021〕22号）、《我国人民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省人民政府关于金融支撑前海深港现代服务业协作区全面深化变革敞开的定见》（银发〔2023〕42号），依照党中心、国务院决议方案布置和省委、省政府作业要求，把粤港澳大湾区建造作为广东深化变革敞开的大机会、大文章抓住做实，坚持“依托香港、服务内地、面向世界”，全面强化前海深港现代服务业协作区（以下简称前海协作区）国家金融业对外敞开实验演示窗口和跨境人民币事务立异实验区功用，支撑香港融入国家金融变革敞开新格局，进步香港世界金融中心位置，拟定以下方案。
一、深化深港金融协作，优先展开服务民生范畴的金融立异，构建粤港澳大湾区民生服务更优质、更多样、更快捷的金融服务系统
（一）便当香港居民开立内地银行账户。
1．稳步推动香港居民署理见证开立内地个人II、III类银行账户试点，优化试点事务流程，教导有意向的银行做好系统开发改造、风控系统建造等准备作业，当令扩展试点银行规划，继续进步香港居民跨境付出便当化水平。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
2．支撑契合条件的商业银行在前海协作区试点展开信誉卡长途视频面签，供给信誉卡便当化服务。鼓舞商业银行探究更多线上事务立异形式。（职责单位：深圳银保监局）
（二）便当香港居民信誉融资。
3．教导前海协作区内契合条件的港资商业银行与其香港母行做好系统对接，完善内控准则建造，在征得香港居民赞同的情况下，依法同享其香港母行把握的同一香港居民信誉情况，为香港居民在前海协作区日子和作业供给信贷等金融服务。（职责单位：深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行）
4．推动在前海协作区树立深圳市当地征信途径，活跃参加“珠三角征信链”建造。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
5．支撑深港两地征信安排展开跨境沟通协作，逐渐打通征信信息跨境活动途径。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市委网信办）
6．加速推动前海协作区内商业银行树立健全数据安全处理系统，进步数据安全保证才能。在恪守相关法令法规的前提下，支撑在前海协作区和香港均设有分支安排的中资商业银行、港资商业银行展开内部数据跨境活动试点，并做好事务试点运转监测和点评。（职责单位：深圳银保监局、市委网信办）
7．鼓舞前海协作区和香港两地的银行加强与商场化企业征信安排的严密协作，经过企业征信安排获取两边客户的企业征信信息，树立信誉信息同享机制，破解两地信誉信息不对称难题，促进两地跨境企业借款事务展开。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市委网信办）
（三）便当香港企业跨境投融资。
8．出台支撑港澳青年在前海协作区展开的专项方针，优化前海深港青年梦工场服务立异创业功用。（职责单位：市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
9．鼓舞前海协作区内商业银行开发港企港人专属信贷产品、信誉卡等，优化前海深港青年梦工场园区“孵化贷”“科创贷”等“入园即贷”服务，支撑港企港人在前海协作区立异创业。（职责单位：深圳银保监局、市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
10．支撑前海协作区内契合条件的港资小微企业在500万元人民币的限额内从境外银行获得人民币借款。依照国家外汇处理局布置做好相关准则建造、方案拟定等作业，教导商业银行有序展开试点作业，助力企业充分运用境内境外两种资源、两个商场。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
（四）便当香港专业人士执业。
11．继续推动优化香港证券、基金、期货从业人员在前海协作区执业的考试机制，研讨推动在深圳添加面向港籍人士的考试安排，争夺便当具有境外期货职业资历人员请求境内期货从业资历的办法在深圳落地施行。研讨探究香港证券、基金、期货从业人员在前海协作区跨境执业的更高水平便当化试点。（职责单位：深圳证监局）
12．鼓舞前海协作区金融安排聘任境外特别是香港金融专业人才，进步港籍从业人员份额。在契合职业监管要求条件下，其境外从业阅历可视同境内从业阅历，为境外专业人才处理执业挂号供给支撑。继续优化前海协作区内银行稳妥安排高档处理人员的准入方法，扩展港籍专业人士专业才能辐射规划。（职责单位：深圳银保监局、深圳证监局）
13．支撑银行与非银行付出安排协作，根据实践薪酬水平供给个人薪酬跨境收付便当化服务，优化银行个人薪酬结售汇手续，推动银行全面进步个人外汇服务质量，保证个人实在合法的常常项目外汇事务需求。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
（五）支撑香港打造财物处理中心。
14．加强与香港财物处理安排对接，支撑契合条件的香港财物处理安排与中资金融安排协作，在前海协作区主张或参股树立合资理财公司，展开跨境财富处理事务。（职责单位：深圳银保监局）
15．支撑香港私家银行、宗族财富处理等安排在前海协作区树立专营安排并请求金融产品出售、基金出资参谋等事务车牌，或请求挂号为私募基金处理人，合法依规拓宽内地商场。（职责单位：深圳证监局）
16．鼓舞前海协作区财富处理安排以满意居民财富处理需求为起点，加大产品和服务立异力度。支撑前海协作区财富处理安排活跃参加“深港通”“债券通”“跨境理财通”等金融商场互联互通机制，进步人民币在跨境出资中的运用份额。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、深圳证券生意所）
17．支撑前海协作区基金处理公司展开基础设备范畴不动产出资信托基金（REITs）试点，为工业园区、交通设备、保证性租借住宅等建造供给资金来源。（职责单位：深圳证监局、市展开变革委）
18．教导商业银行在前海协作区落地公司信誉类债券货台事务，拓宽粤港澳大湾区主体投融资途径。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
（六）拓宽香港金融业展开空间。
19．高水平推动前海深港世界金融城建造，完善“政府引导、业界共治、深港同享”的处理形式。出台前海协作区支撑金融业高质量展开处理办法，在落户、入驻、团队等方面给予扶持。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、南山区政府）
20．优先支撑各类法人金融安排（特别是港资及外资金融安排）及其子公司或分支安排落户前海协作区展开，对有意向在前海协作区布局的港资及外资金融安排给予教导和支撑。（职责单位：深圳银保监局、深圳证监局、市前海处理局）
21．树立服务香港金融安排入驻前海深港世界金融城的绿色通道，为香港金融安排依法依规跨境作业以及香港数字金融、金融科技展开供给支撑。争夺中心金融处理部门支撑，研讨探究在内地与香港、澳门关于树立更严密经贸关系的安排（CEPA）结构下在前海协作区规划内下降香港金融安排的准入门槛。（职责单位：市前海处理局、深圳银保监局、深圳证监局、市商务局）
22．在前海协作区内展开深港金融立异事例评选，支撑前海深港世界金融城内契合条件的金融安排与香港联动展开金融事务立异，进步相关世界事务才能，为企业“走出去”供给金融服务。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局）
二、深化深港金融商场和基础设备互联互通，在跨境金融范畴先行先试，强化跨境人民币事务立异实验区功用
（七）扩展港资金融安排事务规划。
23．鼓舞契合条件的境外特别是香港区域银行在前海协作区的分支安排请求基金保管事务资历，外国银行分行请求基金保管资历，净财物等财务指标可按境外总行核算。（职责单位：深圳证监局）
24．教导前海协作区内证券公司与香港持牌金融安排加强协作，在经香港持牌金融安排授权后，向其内地客户转发香港持牌金融安排（包含经香港证券及期货事务督查委员会同意获得就证券供给定见车牌，并具有发布证券研讨陈述事务经历的香港安排以及依照香港《证券及期货法令》规矩注册为“注册安排”的银行）发布的就港股通股票供给出资剖析定见的证券研讨陈述，为内地出资者出资决议方案供给参阅。（职责单位：深圳证监局）
25．支撑前海协作区的证券公司请求跨境事务试点，获得结售汇事务试点资历，在资金处理、账户处理、境内外划转等给予教导，展开境外自营、跨境代客、海外并购重组、承销熊猫债及离岸人民币当地政府债券等跨境事务。（职责单位：深圳证监局、人民银行深圳市中心支行）
（八）答应证券业金融安排在香港展开直接融资。
26．支撑前海协作区内证券、基金、期货法人安排增资扩股，依法依规在境内外上市融资，增强本钱实力。（职责单位：深圳证监局）
27．加强方针宣介和教导，支撑前海协作区内企业依法运用香港（敞开式基金型公司或有限合伙基金等）途径进行融资及开辟海外事务，以及运用房地产出资信托基金将优质地产及基础设备项目在香港上市及进行融资。（职责单位：市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
28．研讨推动将深圳证券生意所揭露征集基础设备证券出资基金和香港生意所房地产出资信托基金归入“深港通”标的规划。（职责单位：深圳证券生意所）
29．争夺我国证券监督处理委员会支撑，研讨出台施行细则，支撑前海协作区内期货公司在特定种类事务上为境外子公司供给跨境担保、增信支撑、内保外贷等。（职责单位：深圳证监局、人民银行深圳市中心支行）
30．支撑前海协作区内基金公司活跃参加生意所生意基金（ETF）互挂及内地与香港揭露征集证券出资基金互认，为境内外出资者供给愈加丰厚的投财物品、更多层次的出资途径。（职责单位：深圳证监局、深圳证券生意所）
（九）加强深港债券生意协作与立异。
31．加速建造粤港澳大湾区债券途径，深化跨境债券挂牌事务试点，优化展现生意、信息发表、线上路演等服务，并逐渐探究完善粤港澳大湾区债券途径功用。（职责单位：深圳证券生意所）
32．继续推动内地与香港生意所债券商场互联互通机制建造，研讨探究将生意所债券产品归入“深港通”出资标的。（职责单位：深圳证券生意所）
33．支撑前海协作区内契合条件的银行和企业在香港直接发行人民币计价的证券产品，简化相应的批阅流程，为人民币资金调回境内付出运用供给便当。（职责单位：深圳证监局、人民银行深圳市中心支行）
（十）完善跨境稳妥事务。
34．加速在前海协作区树立粤港澳大湾区稳妥服务中心并按程序开业运营。在依法合规前提下，有序推动稳妥等金融产品跨境生意，不断丰厚投财物品类别和出资途径，树立资金和产品互通机制。（职责单位：深圳银保监局、市当地金融监管局、市前海处理局、人民银行深圳市中心支行）
35．对契合现行方针规矩的稳妥事务，进一步便当前海协作区商业银行为已购买契合条件的港澳区域稳妥产品的内地居民供给续交保费、理赔、退保等跨境资金汇兑服务。（职责单位：深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
36．支撑前海协作区内稳妥安排与香港稳妥安排协作开发契合规矩的医疗险、养老险、航运险、信誉稳妥、机动车辆险等跨境稳妥产品，为深港两地跨境稳妥客户供给便当化承保、查勘、理赔等服务。（职责单位：深圳银保监局）
37．鼓舞前海协作区的稳妥公司经过特别意图稳妥公司，在香港商场发行巨灾债券。（职责单位：深圳银保监局）
（十一）有序探究深港私募通机制。
38．执行《深圳市前海深港现代服务业协作区处理局 香港特别行政区政府财经事务及库务局关于支撑前海深港风投创投联动展开的十八条办法》（深前海规〔2022〕10号），加速建造前海深港世界风投创投集聚区，支撑深港创业出资基金、私募股权出资基金、私募证券出资基金等在前海协作区联动展开。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、深圳证监局）
39．优化前海协作区外商出资股权出资企业（QFLP）、合格境内出资者境外出资（QDIE）、外商独资私募证券基金处理安排（WFOE PFM）试点，下降香港出资者准入门槛，有序拓宽出资规划，简化试点请求流程，便当深港跨境出资协作。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳证监局）
40．与香港金融监管部门树立协同作业机制，推动香港有限合伙基金（LPF）与前海协作区QFLP试点规矩联接、机制对接，优先支撑在香港LPF准则安排下注册的私募股权基金参加前海协作区QFLP试点。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳证监局）
41．支撑前海协作区QFLP处理企业在给定额度内灵敏调剂基金规划，完成灵敏自主装备和替换出资项目。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
42．优先支撑获得QFLP资质的安排主体直接请求QDIE资质。支撑契合条件的同一主体展开QFLP和QDIE试点，或同一主体展开QDIE和WFOE PFM事务。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳证监局）
43．支撑香港出资者在境内涉税行为依照《内地和香港特别行政区关于对所得避免两层纳税和避免偷漏税的安排》享用税收优惠待遇。（职责单位：深圳市税务局）
（十二）试点展开私募股权和创业出资份额转让。
44．支撑前海协作区契合条件的安排展开私募股权和创业出资份额转让试点，建造私募股权和创业出资二级生意商场途径，树立基金份额估值系统，展开基金份额保管、转让、质押等事务，探究基金份额跨境转让。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、深圳证监局）
45．支撑财物处理安排，以及银行理财、稳妥资管等安排出资者在前海协作区主张树立专业化的私募股权二级商场基金（S基金），支撑S基金参加私募股权和创业出资份额转让或受让风投创投安排已投项目股权。（职责单位：市当地金融监管局、深圳证监局）
（十三）依法合规建造大宗产品现货生意途径。
46．支撑香港生意所前海联合生意中心展开大豆、天然气等大宗产品跨境现货生意人民币计价结算事务，引导更多商业银行为大宗产品生意供给服务，进步人民币计价结算便当化水平。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行）
47．拓宽香港生意所前海联合生意中心事务和功用，丰厚金属、动力、建材、农产品等大宗产种类类，推动大豆离岸现货商场方针落地，稳步推动深圳天然气生意中心建造。支撑更多企业经过香港生意所前海联合生意中心展开跨境生意，增强对大宗产品的定价才能。（职责单位：市商务局、市展开变革委、市前海处理局）
三、扩展金融业对外敞开，在外汇处理变革和人民币世界化范畴先行先试，强化国家金融业对外敞开实验演示窗口功用
（十四）扩展银职业、证券业、稳妥业敞开。
48．扩展银职业敞开。支撑境外特别是香港区域金融安排在前海协作区树立商业银行、理财子公司、消费金融公司、养老金处理公司、金融财物出资公司等。支撑境外特别是香港区域银行在前海协作区树立分支安排，拓宽内地事务。支撑境外银行在深圳一起树立子行和分行。（职责单位：深圳银保监局）
49．扩展证券业敞开。支撑境外特别是香港区域金融安排在前海协作区树立证券公司、公募基金公司、期货公司、基金出售公司等。支撑证券基金期货法人安排活跃请求人民币合格境外安排出资者（RQFII）、合格境外安排出资者（QFII）或合格境内安排出资者（QDII）资历，进步世界化水平。支撑前海协作区基金处理公司、证券公司的香港子公司，运用在香港征集的人民币资金出资境内证券商场。（职责单位：深圳证监局）
50．扩展稳妥业敞开。支撑境外特别是香港区域金融安排在前海协作区树立人身险公司、财产险公司、稳妥控股公司、再稳妥公司、稳妥中介安排等。鼓舞稳妥公司在前海协作区树立专业化的稳妥财物处理公司并展开稳妥财物处理事务。试点稳妥财物处理公司参股境外财物处理安排在前海协作区树立的理财公司。支撑稳妥资金在依法合规、危险可控前提下，赴香港展开跨境出资。支撑前海协作区与香港稳妥安排协作展开跨境人民币再稳妥事务，争夺中心金融处理部门支撑展开再稳妥监管变革立异试点，推动前海协作区建造再稳妥中心。（职责单位：深圳银保监局、市前海处理局）
51．支撑契合金融控股公司树立景象、条件成熟的企业集团在前海协作区树立金融控股公司，支撑金融控股公司集聚展开。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、市前海处理局按职责分工负责）
52．教导有志愿的银行与跨国公司提交可行性方案，支撑跨国公司在前海协作区首先树立财资中心，为中资企业海外经营活动供给服务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
53．支撑契合条件的境内外金融安排、世界金融安排在前海协作区树立全国性产品研制中心、互联网事务中心、科创中心、数据服务中心等功用性总部。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局）
（十五）进步跨境生意结算便当化水平。
54．在前海协作区施行更便当的货品生意、服务生意资金结算办法。推动更高水平生意出资人民币结算便当化试点增量扩面，银行可在执行“展业三准则”（“了解你的客户”“了解你的事务”“尽职检查”）基础上，凭优质企业提交的收付款阐明或指令，直接为优质企业处理货品生意、服务生意跨境人民币结算。引导试点银行在施行“展业三准则”基础上，为契合条件的试点企业处理实在、合法的货品生意、服务生意外汇出入事务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
55．对前海协作区内契合条件的企业施行货品生意超期限等特别退汇事务免于事前挂号办法，单笔等值5万美元以上的退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或因为特别情况无法原路退回的退汇事务，可在银行直接处理。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
56．继续推动“跨境电商直通车”事务，支撑前海协作区的金融安排在满意生意信息收集、实在性审阅的条件下，凭生意电子信息为契合条件的跨境电商等生意新业态商场主体供给跨境人民币便当化结算服务，帮忙商场主体下降跨境结算本钱，进步资金收付功率。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
57．加强对商业银行的事务教导，为前海协作区内契合条件的企业展开实在、合法新式离岸世界生意（包含但不限于离岸易手生意、全球收购、托付境外加工、承包工程境外购买货品等）供给高效快捷的跨境资金结算服务。鼓舞银行完善内部处理，施行客户分类，优化自主审阅，进步服务水平。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
58．推动深圳辖内银行与境外银行协作，拟定相应内控准则，完善事务流程，为前海协作区内企业进口付出的人民币在境外购汇后付出供给便当，扩展人民币在跨境生意中的运用。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
59．依托国家外汇处理局跨境金融服务途径展开境内运费外汇付出便当化运用场景试点。支撑深圳辖内银行参加试点，经过途径完成运费发票实在性核验及发票可用额度处理，便当境内运费划转，活跃扩展场景运用掩盖面。支撑前海协作区内企业经过场景（企业端）功用处理事务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
60．教导商业银行研讨拟定操作规程和内控准则，答应前海协作区内居民在个人结售汇年度5万美元额度内，直接凭自己有用身份证件处理跨境人民币汇款和收款事务。研讨探究在前海协作区内推出更多个人本外币出入一体化处理立异试点。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
（十六）适度放宽跨境投融资约束。
61．继续优化境外安排人民币银行结算账户（人民币NRA账户）功用，便当人民币NRA账户的开立和运用。境外安排在前海协作区内商业银行开立的人民币NRA账户，账户内的资金能够转存为定时存款及用于购买大额存单。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
62．支撑前海协作区内商业银行展开不良借款、银行生意融资财物等跨境财物转让事务。研讨支撑前海协作区内契合条件的财物处理公司（不含基金处理公司、当地财物处理公司）展开财物支撑证券（ABS）跨境转让事务试点，并归入全口径跨境融资微观审慎处理。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局按职责分工负责）
（十七）探究本钱项目可兑换有用处径。
63．支撑前海协作区内契合条件的金融安排运用“深港通”“债券通”等途径，展开跨境证券出资等事务，鼓舞金融安排活跃请求相关事务资历。（职责单位：深圳证监局）
64．推动在前海协作区展开撤销外商直接出资人民币本钱金专用存款账户试点，在保证资金运用契合规矩、生意行为可追溯的前提下，结算银行可直接为前海协作区内契合条件的外商出资企业处理人民币本钱金入账结算事务，无需开立人民币本钱金专用存款账户。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行）
65．研讨支撑企业本钱项目收入向非相关企业发放借款。研讨支撑外商出资企业在前海协作区内展开境内股权再出资（不得直接或直接出资房地产）无需处理外汇挂号。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
66．教导商业银行处理境内企业境外上市挂号事务，有序展开试点作业。研讨支撑前海协作区内商业银行处理职工股权鼓舞方案外汇挂号事务，并简化相关资料要求。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
67．便当前海协作区内企业在实在事务布景下灵敏展开跨境融资，放宽前海协作区内企业境外放款约束，将放款上限份额由所有者权益的50%扩展至80%，促进跨境资金双向均衡活动。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
（十八）探究跨境付出清算新机制。
68．支撑前海协作区内契合条件且具有付出事务合法资质的非银行付出安排展开跨境付出事务。推动银行与契合条件的非银行付出安排协作，为商场生意主体及个人供给常常项下跨境人民币结算服务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
69．推动内地与香港两地移动付出场景互联互通，便当香港居民在前海协作区运用移动电子付出东西进行人民币付出，进步跨境移动付出的服务质效。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
70．教导前海协作区内有意向且契合条件的安排请求接入人民币跨境付出系统（CIPS），促进人民币跨境付出系统拓宽粤港澳大湾区事务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
71．在前海协作区稳步展开本外币合一银行结算账户系统试点，总结前期试点经历，当令拓宽试点银行规划，优化试点事务流程，继续进步服务水平，为商场主体供给优质、安全、高效的银行账户服务。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
72．拓宽自由生意账户（FT账户）功用及试点银行规划，研讨支撑在前海协作区内作业、日子的港籍人士开立非居民个人自由生意账户（FTF账户），支撑香港金融安排开立金融安排自由生意账户（FTU账户）。统筹推动根据FT账户的跨境金融立异。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
（十九）拓宽离岸账户功用。
73．在账户阻隔、危险可控前提下，支撑契合条件的商业银行在现行法令法规和外汇处理准则结构内稳妥展开离岸银行事务。推动深圳辖内银行安排加强与总行沟通，支撑向中心金融处理部门请求开办离岸银行事务。（职责单位：深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行）
74．鼓舞已获得离岸银行事务资历的商业银行在前海协作区树立离岸银行事务专营安排或法人安排，支撑向中心金融处理部门请求扩展根据离岸银行账户（OSA）的离岸事务规划。研讨放宽离岸银行事务借款用处和期限的约束，探究离岸银行账户人民币事务，为实体经济展开离岸事务供给金融服务。（职责单位：深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行）
四、展开特征金融工业，培养以服务“扩区”后工业系统和中小微企业为导向的金融业态
（二十）推动绿色金融展开。
75．推动前海协作区内金融安排活跃展开绿色金融产品立异。支撑金融安排立异开发排放权质押借款、可继续展开挂钩借款、碳减排挂钩借款等绿色信贷产品，为绿色项目供给定价机制更为灵敏的信贷产品。强化对金融安排的绿色金融成绩点评。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、市当地金融监管局）
76．支撑前海协作区企业赴港发行绿色债券和获取银行绿色融资，拟定企业赴香港发行绿色债券的流程参阅。支撑深圳辖内金融安排为前海协作区内注册的绿色企业赴香港发行绿色债券供给证券承销、评级、咨询等债券发行服务。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳证监局、南山区政府、宝安区政府）
77．推动树立深圳市绿色金融公共服务途径，探究经过途径展开绿色融资主体库及项目库处理，鼓舞香港等地世界危险出资安排、创业出资安排经过QFLP等方法出资前海协作区及粤港澳大湾区绿色技能、绿色项目。（职责单位：市当地金融监管局、市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
78．发挥粤港澳大湾区绿色金融联盟效果，推动有影响力的香港和世界绿色金融认证安排在前海协作区树立安排，探究在粤港澳大湾区树立一致的绿色金融规范。继续举行绿色金融论坛活动，鼓舞深港绿色金融人才的训练和沟通。（职责单位：市当地金融监管局、市前海处理局、人民银行深圳市中心支行）
79．深化施行《深圳市金融安排环境信息发表指引》，支撑前海协作区内金融安排展开环境信息发表试点，探究与香港互认的、一致的金融安排环境信息发表规范。推动深圳辖内金融安排绿色出资点评、绿色金融计算全掩盖。（职责单位：市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局）
80．充分发挥深圳证券生意所途径效果，引导前海协作区内上市公司自动发表环境、社会和公司处理（ESG）信息。鼓舞前海协作区金融安排将ESG点评归入尽职查询、出资决议方案、投后处理等全流程。（职责单位：深圳银保监局、深圳证监局、深圳证券生意所）
（二十一）立异展开供应链金融。
81．加强事务教导，支撑商业银行在满意生意实在性、进出口与收付汇一致性前提下，与前海协作区商业保理公司、保理融资企业活跃探究开立三方监管账户等形式，构成可落地的世界商业保理方案。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
82．鼓舞深港两地企业在前海协作区展开飞机、船只、轿车等融资租借事务，研讨出台相应的支撑方针，推动前海融资租借集聚区高质量展开。（职责单位：市前海处理局、深圳银保监局、市当地金融监管局、南山区政府、宝安区政府）
83．在全口径跨境融资微观审慎处理结构下，教导前海协作区内契合条件的融资租借母公司及其子公司同享母公司外债额度。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
84．教导前海协作区内有经营性租借付出外币租金需求且契合条件的实体企业，向国家外汇处理局深圳市分局请求展开相关事务，运用自有外汇收入付出境内经营性租借外币租金。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
85．鼓舞前海协作区内契合条件的小额借款公司、融资租借公司、商业保理公司等接入人民银行征信系统。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、市前海处理局）
（二十二）加大金融对海洋经济展开的支撑力度。
86．引导前海协作区银行安排加大对海洋经济展开严重项意图中长期信贷支撑，在资源装备、利率费率、危险容忍度等方面给予恰当歪斜。（职责单位：深圳银保监局）
87．鼓舞推动前海协作区稳妥安排展开航运稳妥、航运再稳妥等事务，立异展开满意商场需求的稳妥产品，加大对海洋经济展开的支撑力度。（职责单位：深圳银保监局）
88．推动在前海协作区按商场化准则树立港航工业出资基金，进步高端港航服务能级。（职责单位：市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
（二十三）支撑展开科创金融试点。
89．支撑前海协作区内科创企业展开海外融资和境外并购事务，引入海外技能。联合香港生意所，为前海协作区科创企业上市和境外并购事务供给相应的支撑和教导。（职责单位：市科技立异委、市中小企业服务局、市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
90．研讨探究在前海协作区树立方针性科创母基金，联合香港及内地商场主体集聚构成科创工业全掩盖、企业生长全周期、科技立异全链条的子基金集群。鼓舞风投创投安排“投早投小投科技”。（职责单位：市前海处理局、市科技立异委、南山区政府、宝安区政府）
91．研讨拟定深圳市科技支行监管确定规范，推动商业银行在前海协作区树立科技支行，立异差异化科技信贷服务形式，在本钱占用、不良借款容忍度、核销和职责追查等方面施行差异化监管。（职责单位：深圳银保监局）
92．在依法合规、危险可控、商业可继续前提下，鼓舞银职业金融安排充分发挥与其子公司的协同效果，加强同创业出资安排、工业出资基金等外部出资安排的协作，探究“借款+外部直投”等“股权+债务”事务形式立异，助力前海协作区内科创企业上市。（职责单位：深圳银保监局）
（二十四）支撑金融科技展开。
93．支撑中心金融处理部门、金融安排、科技企业、高等院校等在前海协作区树立抢先的深港金融科技研讨中心或实验室，推动深港金融科技产学研深度协作。（职责单位：市前海处理局、市当地金融监管局、南山区政府、宝安区政府）
94．支撑前海协作区内契合条件的金融安排在境外特别是香港区域树立金融科技子公司。支撑香港金融安排在前海协作区树立金融科技子公司。（职责单位：深圳银保监局、市前海处理局、市当地金融监管局、南山区政府、宝安区政府）
95．推动前海协作区金融安排参加金融科技立异监管东西施行和本钱商场金融科技立异试点。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳证监局）
96．完善我国人民银行金融科技立异监管东西与香港金融处理局“监管沙盒”协同联动，支撑一批具有跨境特征的立异运用在前海协作区展开试点，进步深港跨境金融服务立异水平。（职责单位：人民银行深圳市中心支行）
97．深化推动数字人民币试点作业，联动香港展开数字人民币跨境付出试点，有序拓宽消费、旅行、医疗、教育等跨境运用场景，鼓舞前海协作区金融安排及企业参加多边央行数字钱银桥的建造，打造数字人民币跨境运用演示区。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、南山区政府、宝安区政府）
五、加强深港金融监管协作，探究与香港金融系统相适应的容纳审慎监管形式，健全跨境金融危险防控机制
（二十五）树立深港金融监管协作机制。
98．不断深化深港跨境金融监管协作，推动深港两地金融处理部门在前海协作区树立严密的跨境金融监管协作机制，统筹做好深港金融监管严重项目、严重设备布局建造。完善跨部门和谐协作，加强前海协作区金融危险信息沟通，探究金融危险头绪移送和查询协作，树立健全更严密、常态化的定时谈判机制。加强对前海协作区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管协作。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局按职责分工负责）
（二十六）探究跨境金融监管立异。
99．发挥深圳市前海当地金融监督处理局法定安排的运作优势，加大面向港澳的人才招聘力度，延聘了解世界金融、法令等方面规矩的港澳专业人士参加前海当地金融监管。（职责单位：市前海处理局）
100．加强深港两地金融处理部门人员彼此沟通，互派公职人员学习训练和定时访问沟通，在防备金融危险、完善金融监管、优化金融服务等方面加强深港两地金融监管沟通与协作。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局按职责分工负责）
101．加强对监管科技的研讨与运用，探究展开相关试点项目，运用科技手法赋能金融危险预警、防备和化解系统建造，进步监管部门才智监管才能和金融安排危险控制才能。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局按职责分工负责）
102．探究建造智能化的金融监管系统，加速金融监管数字化智能化转型，进一步强化金融危险的早辨认、早预警、早发现和早处置，防备跨境金融危险。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行）
（二十七）优化金融法治环境。
103．支撑深圳世界裁定院高规范建造我国（深圳）证券裁定中心，构建世界化、多元化跨境金融胶葛处理机制，为前海协作区金融职业供给公平、快捷的调停和裁定服务。支撑金融职业协会与我国（深圳）证券裁定中心协作，在裁定员选聘、事务训练、信息通报和资源同享等方面供给帮忙。（职责单位：深圳世界裁定院、深圳银保监局、深圳证监局、市前海处理局）
104．催促深圳辖内金融安排树立健全金融消费权益保护相关机制，强化出资者教育，探究展开跨境金融消费权益保护法律协作研讨，保护金融顾客合法权益。加大对不合法金融活动的赏罚力度。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局按职责分工负责）
六、保证办法
（二十八）加强党的领导。
105．坚持和加强党的全面领导，坚决遵循党的根本理论、根本路线、根本战略，增强“四个认识”、坚决“四个自傲”、做到“两个保护”，把党的领导贯穿金融支撑前海协作区深化变革敞开全过程。坚决不移推动全面从严治党向纵深展开，为前海协作区全面深化变革敞开供给刚强保证。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局）
（二十九）加强安排施行。
106．各职责单位要活跃争夺中心金融处理部门支撑，按程序将前海协作区既有相关支撑方针掩盖到前海协作区“扩区”后的悉数区域。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局按职责分工负责）
107．在施行本方案过程中，如有触及港澳服务和服务供给者商场准入敞开和独自优惠待遇的办法，争夺中心有关部门支撑归入CEPA结构下施行。（职责单位：市商务局、市前海处理局、市当地金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局）
108．各有关单位要加大金融变革敞开立异的赋权力度，安排金融安排和企业用好用足方针，及时总结点评，对效果好、危险可控的经历，帮忙中心金融处理部门仿制推行至全国其他区域，如遇严重事项，及时按程序陈述中心及省市有关部门。（职责单位：人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局、市前海处理局按职责分工负责）
109．支撑前海协作区以清单式请求授权方法，争夺中心金融处理部门支撑在与香港金融商场互联互通、人民币跨境运用、外汇处理便当化等范畴深化变革、扩展敞开。各职责单位应予以支撑和协作。（职责单位：市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、市当地金融监管局）
（三十）加强人才保证。
110．拟定和完善金融人才引入方针和处理办法，充分发挥政府、金融安排、科研院校的协同效果，全力打造一支高素质、立异型、世界化的专业金融人才队伍。（职责单位：市当地金融监管局、市前海处理局、南山区政府、宝安区政府）
111．推动树立深港青年金融安排实习方案，鼓舞和吸引港籍青年金融人才到深圳作业、实习，帮忙香港青年融入国家展开全局。（职责单位：市当地金融监管局）
112．深化推动“深港澳金融科技师”专才方案，进一步完善课程系统、优化课程结构、丰厚课程内容、进步测评质量，树立健全多层次的训练、考试和认证系统。（职责单位：市当地金融监管局）
113．加强深港金融智库建造，集聚一批既知晓世界规矩、又了解我国国情的高层次金融人才。（职责单位：市前海处理局）
114．承办深港金融论坛，树立深港两地金融界沟通对话、联络互动、沟通协作的重要机制和途径。（职责单位：市当地金融监管局、市港澳办、市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局）
115．树立深港金融立异展开委员会，为深港金融协作供给咨询主张。（职责单位：市当地金融监管局、市前海处理局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局）